Format

Uniform Pensioen Overzicht

Introductie

Het Uniform Pensioenoverzicht (UPO) biedt deelnemers, gewezen deelnemers en gepensioneerden periodiek een overzicht van zijn of haar pensioen.

Een pensioenuitvoerder moet deelnemers, gewezen deelnemers en gepensioneerden periodiek informatie verstrekken in de vorm van een Uniform Pensioenoverzicht (UPO). Het UPO geeft de ontvanger een overzicht van zijn of haar actuele pensioenopbouw bij het pensioenfonds. Pensioenuitvoerders voldoen aan deze wettelijke informatieverplichting met de door de Pensioenfederatie en het Verbond van Verzekeraars ontwikkelde UPO-modellen. Op deze pagina vindt u alle beschikbare informatie die u nodig hebt.

Pensioenfondsen en verzekeraars zijn wettelijk verplicht hun deelnemers van adequate informatie te voorzien over hun pensioenregelingen. De wetgeving voor pensioencommunicatie ziet het UPO als een jaarlijkse verantwoording van de pensioenopbouw. Voor het totaalplaatje van het pensioen in de eerste en tweede pijler wordt verwezen naar www.mijnpensioenoverzicht.nl.

Het UPO dat sinds 2017 wordt verstuurd is korter, overzichtelijker en herkenbaarder doordat de beeldtaal door het gebruik van iconen aansluit bij Pensioen 1-2-3 en de Pensioenvergelijker.

Het UPO 2019 is, als gevolg van de IORP II-richtlijn en tegen het advies van de pensioenkoepels in, juist uitgebreid met enkele informatieonderdelen. Onder meer het reglementair te bereiken pensioen is (weer) verplicht opgenomen. Het UPO 2020 moet ook het te bereiken pensioen in drie scenario’s op basis van de Uniforme Rekenmethodiek tonen.

Nieuw is dat de UPO-modellen voor 2025 er in 2 varianten zijn: modellen die niet voldoen aan de Wtp en modellen die wel voldoen aan de Wtp.

De UPO-modellen moeten duidelijk zijn voor de deelnemer en zo goed mogelijk toepasbaar zijn voor de diverse pensioenregelingen. Daarom werken het Verbond van Verzekeraars en de Pensioenfederatie samen met hun leden in de koepelwerkgroep UPO aan het updaten en de ontwikkeling van (nieuwe) UPO-modellen.

In de modellen voor 2024 die u op deze pagina kunt downloaden, is zichtbaar gemaakt wat de wijzigingen zijn ten opzichte van het UPO van het voorgaande jaar. Nieuw is dat de UPO-modellen er in 2 varianten zijn: modellen die niet voldoen aan de Wtp en modellen die wel voldoen aan de Wtp. Met de toelichting in de handleiding kunt u de modellen voor uw eigen regeling(en) maken.

Modellen die niet voldoen aan de Wtp

UITKERINGSOVEREENKOMST EN PREMIEOVEREENKOMST (MODEL 1)

KAPITAALOVEREENKOMST (MODEL 2)

PREMIEOVEREENKOMST (MODEL 3)

EX-PARTNER (MODEL 4)

PENSIOENGERECHTIGDEN (MODEL 5)

UW OVERZICHT ARBEIDSONGESCHIKTHEID (INKOMENSVERZEKERAARS)

Modellen die wel voldoen aan de Wtp

Solidaire premieregeling

Flexibele premieregeling en premie-uitkeringsregeling

Hier kunt u de handleiding downloaden:

Modellen die niet voldoen aan de Wtp

HANDLEIDING UPO 2025 MODEL 1 T/M 5

Modellen die wel voldoen aan de Wtp

HANDLEIDING UPO 2025 MODEL WTP

2017

Handleiding alle modellen 2017 (model 1 t/m 5) 

UPO Actieven
- Uitkeringsovereenkomst en premieovereenkomst (model 1)
- Kapitaalovereenkomst (model 2)
- Premieovereenkomst (model 3)
- Uw overzicht arbeidsongeschiktheid (inkomensverzekeraars)

UPO Ex-partner
- UPO Ex-partner 2017 (model 4)

UPO Pensioengerechtigden
- UPO Pensioengerechtigden (model 5)
- UPO Arbeidsongeschiktheidspensioen (inkomensverzekeraars)